CWM特許財富管理師含義
CWM特許財富管理師(英文名稱：Chartered Wealth Manager，英文簡稱：CWM)，是指擁有專業(yè)知識熟悉與個人理財相關(guān)的各種金融產(chǎn)品的特點，根據(jù)客戶的財務(wù)收支、財務(wù)收益目標(biāo)、風(fēng)險承受能力及財產(chǎn)規(guī)模幫助客戶指定全方位的理財方案，并能根據(jù)金融環(huán)境和金融市場的具體變化做出相應(yīng)的調(diào)整，并取得CWM證書的專業(yè)人士。
CWM特許財富管理師是由美國金融管理學(xué)會(American Academy of FinancialManagement，簡稱AAFM)推出的很受歡迎的金融從業(yè)人員的資格認證。AAFM成立于1995年，總部位于路易斯安那州，專業(yè)從事投資規(guī)劃、資產(chǎn)管理、財務(wù)管理、理財規(guī)劃方面的培訓(xùn)和認證。CWM已經(jīng)獲得了全球100多個國家及800多所大學(xué)、美國證券交易商協(xié)會、美國政府勞工部一級皇家學(xué)會聯(lián)盟等國際知名組織的認可。
CWM特許財富管理師認證
CWM特許財富管理師證書名稱為Chartered Wealth Manager，簡稱CWM，中文翻譯為特許財富管理師。
CWM特許財富管理師證書是美國“財富管理”培訓(xùn)認證中的四大證書(
CFA、CPA、
CFP、CWM)之一，是在當(dāng)今美國金融行業(yè)最有影響力和發(fā)展前途的職業(yè)證書。CWM證書在銀行界具有相當(dāng)大的權(quán)威性，據(jù)一項調(diào)查現(xiàn)實，在美國銀行的從業(yè)人員中CWM證書的持有率最高。
CWM與CFP注冊理財規(guī)劃師的知識體系相通，考取CWM證書的人員可以補修規(guī)定課程，從而申請CFP證書。
CWM特許財富管理師認證考試
CWM目標(biāo)學(xué)員
1.銀行分管公司資產(chǎn)投資業(yè)務(wù)、個人理財業(yè)務(wù)和高端客戶業(yè)務(wù)的領(lǐng)導(dǎo);
2.分支機構(gòu)個人金融業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)負責(zé)人;
3.負責(zé)高端客戶業(yè)務(wù)拓展的部門領(lǐng)導(dǎo)和客戶經(jīng)理;
4.證券、保險與基金等金融機構(gòu)負責(zé)個人業(yè)務(wù)的的負責(zé)人和客戶經(jīng)理。
CWM特許財富管理師報考條件
1.大學(xué)本科畢業(yè)，在金融及相關(guān)領(lǐng)域工作滿2年者;
2.具有大專學(xué)歷，在金融及相關(guān)領(lǐng)域工作滿5年者;
3.必須具備較強的英語聽、說、讀、寫能力。
CWM特許財富管理師課程
CWM注重本土化，IAFM會給予各地環(huán)境調(diào)整課程內(nèi)容，并結(jié)合本土案例。在國內(nèi)，CWM特許財富管理師培訓(xùn)課程如下：
模塊一：財富管理概述、富人心理學(xué)、高端金融行銷
模塊二：財富管理新趨勢、富人行銷學(xué)
模塊三：財富管理產(chǎn)品、風(fēng)險管理
模塊四：投資估值與技術(shù)分析
模塊五：風(fēng)險配置與資產(chǎn)管理
模塊六：大周期視角下的投資策略
模塊七：財務(wù)報表分析
模塊八：投資銀行業(yè)務(wù)、稅務(wù)籌劃
CWM特許財富管理師考試內(nèi)容
CWM認證考試分案例答辯和閉卷考試兩部分。
案例答辯主要考核考生解決財富管理過程中實際問題的能力和與客戶直接溝通的能力。
閉卷考試包括財富管理基礎(chǔ)、財富管理實務(wù)兩部分，共25道題目，全為多項選擇題，中英文對照，考核考生對財富管理專業(yè)知識的掌握程度及計算能力。
CWM專門針對開拓高端客戶的零售銀行、理財中心及私人銀行部門。CWM培訓(xùn)注重實戰(zhàn)及實務(wù)，在高端客戶需求探索、高端客戶業(yè)務(wù)開拓、顧問式理財營銷、客戶長遠關(guān)系管理、財富管理策劃、資產(chǎn)組合配置管理及投資風(fēng)險管理方面都有獨特的設(shè)計。
CWM特許財富管理師職業(yè)前景
AAFM進入中國時間不長，但是發(fā)展速度迅猛，截止2010年，中國已有近5000各家銀行人員參加了CWM特許財富管理師證書培訓(xùn)。美國已經(jīng)2萬多人獲得此證書，工作行業(yè)為銀行、保險、基金、證券、會計、獨立理財顧問等。
CWM門檻比較高，擁有CWM證書在行業(yè)內(nèi)算是“金牌證書”。
